ポストコロナとマイナス金利下の地域金融―地域の持続的成長とあるべき姿を求めて

本の紹介

ポストコロナやマイナス金利下での金融環境のなか、地域金融機関の経営状況を客観的に把握し、事業性評価を基軸に経営モデルの強みや課題を内外のデータや事例を使って検証。

はしがき

第I部　変化する金融機関の経営環境
　第1章　地域の持続的な成長を実現する地域金融をめざして
　　　1 地域中小企業の課題
　　　2 金融機関による支援の充実
　　　3 地域の持続的な成長に向けた関西地銀の挑戦
　　　4 おわりに

　第2章　低金利下の日本経済と金融機関経営
　　　1 はじめに
　　　2 外国為替レートと日本経済
　　　3 日本におけるマイナス金利政策の効果
　　　4 低金利下の日本経済
　　　5 低金利下の金融機関経営
　　　6 金融機関の収益改善と日本経済
　　　7 おわりに

　第3章　コロナ禍における日本の中小企業の資金繰りと政策対応
　　　1 はじめに
　　　2 新型コロナウイルス感染拡大が中小企業等の経営に及ぼした影響について
　　　3 新型コロナウイルス感染症対策としての中小企業向けの金融支援策について
　　　4 中小企業向け金融支援策が経営環境に与えた影響
　　　5 おわりに

　第4章　　超低金利下におけるわが国地域銀行の預貸率について
　―パネルデータによる分析―
　　　1 はじめに
　　　2 預貸率の動きと決定要因
　　　3 先行研究
　　　4 実証分析
　　　5 おわりに

第II部　地域金融機関の戦略と将来像
　第5章　地域金融機関における融資業務の収益力強化
　　　1 はじめに
　　　2 地域金融機関の収益構造の変化
　　　3 金融庁の指摘による地域金融機関の収益状況
　　　4 低金利下での地域金融機関における収益対応策
　　　5 地域金融機関における本業（貸出業務）の重要性とその取り組み
　　　6 地域金融機関における本業の優劣とその要因
　　　7 おわりに

　第6章　低金利下における地域金融機関の収益多様化戦略
　　　1 はじめに
　　　2 国内金融機関の貸出の現状
　　　3 地域金融機関の経営戦略・ビジネスモデル
　　　4 九州における地域金融機関の取り組み
　　　5 おわりに

　第7章　低金利環境下での地域金融機関のリスク管理
　　　1 はじめに
　　　2 地域金融機関のリスクと環境変化
　　　3 信用リスクと市場リスク
　　　4 おわりに：地域金融機関のリスク管理態勢と今後の課題

　第8章　地域金融機関の店舗再編が地域の景況に与える影響
　―関西圏における検証―
　　　1 はじめに
　　　2 地域金融機関の店舗展開の概観
　　　3 分析手法
　　　4 推定結果
　　　5 おわりに：まとめと課題

　第9章　マイナス金利政策が地域金融機関へ及ぼす影響
　―地域経済の活性化にフィットする金融機関の姿勢―
　　　1 はじめに
　　　2 先行研究
　　　3 分析アプローチとデータ
　　　4 推計結果
　　　5 長期的視点と短期的視点の地域金融機関の取組姿勢の考察
　　　6 おわりに

　第10章　ポストコロナ時代に求められるソーシャル・キャピタルと融合した地域金融
　　　1 地方創生と地域金融
　　　2 ソーシャル・キャピタルとは
　　　3 金融仲介の質の向上と地域金融機関に対する評価
　　　4 和歌山県，北九州地域の事例（実証分析）
　　　5 地域金融機関に対する提言
　　　6 おわりに

　第11章　コミュニティー・キャピタルと信用金庫の関係財
　　　1 はじめに
　　　2 協同組合としての信用金庫
　　　3 ソーシャル・キャピタルとコミュニティー・キャピタル
　　　4 信用金庫と会員の間の関係的サービスと関係財
　　　5 これからの信用金庫とコミュニティーとの関係性
　　　6 おわりに

第III部　海外の事例に学ぶ
　第12章　欧州でのマイナス金利政策の影響とCOVID－19からの回復
　　　1 ECB によるマイナス金利政策の導入
　　　2 マイナス金利政策の効果の検証
　　　3 マクロプルーデンシャル政策の視点からのマイナス金利政策
　　　4 COVID‒19へのECB の対応
　　　5 おわりに：出口への条件

　第13章　オランダの協同組合銀行におけるコロナ禍の影響と環境対応
　　　1 はじめに
　　　2 ラボバンクの概要
　　　3 コロナ禍の影響
　　　4 環境対応
　　　5 おわりに

　第14章　中国のデジタル経済と中小企業金融
　　　1 中国のデジタル化の背景と発展の状況
　　　2 P2P レンディングの発展と中小企業金融
　　　3 第三者決済の普及と中小・零細企業向け小口貸付ネットバンキング
　　　4 信用評価システムの改善と中小企業金融
　　　5 おわりに

本多 佑三（ほんだ ゆうぞう）
［プロフィール］
大阪学院大学教授　大阪大学名誉教授
1980年アメリカのプリンストン大学(Princeton University)大学院経済学博士課程修了，Ph.D.取得。神戸大学経営学部教授，大阪大学大学院経済学研究科教授・研究科長・経済学部長などを経て，2018年より大阪学院大学経済学部教授。専門は，金融論，計量経済学，マクロ経済学。これまでに日経・経済図書文化賞(1990年）を受賞。
現在，アジア太平洋研究所研究統括，日経・経済図書文化賞の審査委員などを務める。また，これまでに日本経済学会会長，日本金融学会機関誌編集委員長，日本統計学会機関誌編集委員，内閣府『経済分析』編集委員，日本銀行金融研究所顧問などを歴任。

［主な著作］
Japanese Economic Review(2014), Journal of the Japanese and International Economies（井上仁氏と共著，2019年）
『はじめての金融　新版』（有斐閣，2011年）

家森 信善（やもり のぶよし）
［プロフィール］
神戸大学経済経営研究所　教授

1988年神戸大学大学院経済学研究科博士前期課程修了。名古屋大学大学院経済学研究科教授，名古屋大学総長補佐などを経て，2014年より神戸大学経済経営研究所教授。2021年同所長。経済学博士（名古屋大学）。専門は，金融システム論。これまでに，中小企業研究奨励賞・本賞(2005年）など受賞。
現在，日本学術会議連携会員，日本金融学会常任理事，日本保険学会理事． 日本FP学会理事，日本経済学会代議員などの学会役員の他，財務省財政制度等審議会委員，中小企業庁中小企業政策審議会金融小委員会委員長，地域経済活性化支援機構(REVIC) 社外取締役などを務める。また，これまでに，金融庁参与，金融審議会委員，金融機能強化審査会委員などを歴任している。

［主な著作］
『ベーシックプラス 金融論（第3版）J』（中央経済社，2022年）
『ポストコロナとマイナス金利下の地域金融ー地域の持続的成長とあるべき姿を求めて』（共編著，中央経済社，2022年）